鲁网12月5日讯近日，建行临沂商城专业支行刚一开门，一位年长的阿姨便着急地走到柜台，“我卡里的钱怎么转不出去了上股票配资交流，你快帮我看看。”该行柜员接过银行卡和身份证，熟练地输入查询银行卡状态的业务代码。查询状态显示该银行卡暂停非柜面，这瞬间让柜员警觉起来。更可疑的是，当进一步查询银行卡明细时，发现客户前一天在一个小时内向十多人转账，金额合计五万余元。
针对这一情况，该行快速启动反诈应急机制。柜员一边请客户稍等，一边请示相关管理人员进行二次核验客户账户流水，并进一步落实客户转账用途。“您昨天转账这十多个人，都认识吗，怎么一小时之内转了五万多呢？”
客户顿时激动起来，表示其在刷短视频时认识一个“理财专家”，对方声称在某App上“充值购物”优惠力度最大且可返现，随后对方便指导其进行了下载操作。“转了五万多吗？我没给这么多人转账啊。”客户一边说一边擦汗，音量也逐渐高了起来，“‘专家’一直指导我操作，我不可能转错呀。小伙子你没看错吧？”
面对神情慌乱的客户，该行员工将其引导至理财室，并递上一杯温水安抚好客户，“您八成是遇到电信诈骗了。”为了让客户相信不是银行卡有问题，柜员拿出反诈宣传手册，耐心讲解近期发生的相似案例及诈骗手段。
听完后，客户打消了要“弄好银行卡继续充值”的想法，并立刻给“专家”打电话，然而，电话那头已提示是空号。直到这时，客户才幡然醒悟，在该行员工的指导下，打印出交易明细，并向派出所报警……
一直以来，该行都很注重提升员工的识诈、防诈、反诈能力，通过落实柜台核查动作、加强反诈案例培训、开展大堂反诈微课堂、走进社区开展金融教育等方式，配合手册、视频拆解诈骗手段、以通俗易懂语言讲解，提升对客户宣教的效果，并搭建起了“银行-110-社区”三方联动的预防诈骗及快速处置诈骗案件应急机制，全力守护好客户的钱袋子。（通讯员 高艳兰）
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